Ügyfél átvilágítás
Elfogadható a más által elvégzett ügyfél-átvilágítás?
Más szolgáltató ügyfél-átvilágítás eredményének elfogadása: szabályok, gyakori hibák, mire kell figyelni.
Osváth Judit az identiGO társalapítója és a digitális megfelelési adminisztráció egyik meghatározó szakértője. Munkájának középpontjában a pénzmosás elleni törvény (Pmt.) gyakorlati, napi szinten is működő alkalmazása áll, különös tekintettel arra, hogyan lehet a jogszabályi kötelezettségeket a szolgáltatók – például könyvelők és tanácsadók – számára egyszerűbbé, átláthatóbbá és ellenőrzésbiztossá tenni.
Az identiGO-ban ő a rendszer funkcionális szemléletének egyik megalkotója: aktívan részt vesz az egyes modulok megtervezésében, szakmai lektorálásában és folyamatos fejlesztésében. Rendszeres egyeztetéseket folytat a NAV-val annak érdekében, hogy az identiGO minden funkciója megfeleljen a hatósági elvárásoknak, és a gyakorlatban is NAV-kompatibilis megoldást nyújtson a felhasználóknak. Szakmai munkája biztosítja, hogy a digitalizáció nem „elméleti megfelelés”, hanem valódi, ellenőrzésálló támogatás legyen.
Szerzőként és tudásmegosztóként is aktív: Dr. Crespo Zsuzsanna Ágnes társszerzőjeként jegyzi a Pénzmosás elleni törvény Tudástár című szakmai kiadványt, amely a Pmt. előírásait közérthető, gyakorlatias formában dolgozza fel. Emellett rendszeresen tart előadásokat, ahol a digitális megfelelés, a kézi feladatok kiváltása szoftveres automatizációval és a hatósági ellenőrzésekre való felkészülés áll a fókuszban.
Közösségi szerepvállalása szintén meghatározó: aktív moderátora és adminisztrátora az identiGO Pmt. fórumának és szakmai közösségeinek, ahol napi szinten segíti a felhasználókat a jogszabályi kérdések értelmezésében. Szemléletét az a meggyőződés határozza meg, hogy a megfelelés kötelező – de jól strukturált digitális eszközökkel egyszerűvé és biztonságossá tehető.
Más szolgáltató ügyfél-átvilágítás eredményének elfogadása: szabályok, gyakori hibák, mire kell figyelni.
Vásárlások kezelése: korlátlan számú
ügylet rögzítése, valós idejű PEP- és szankciós ellenőrzés, exportok és egyszerű adminisztráció.
A PEI valós esetpéldákban mutatja be, milyen hiányosságok, átvilágítási hibák és elmulasztott bejelentések vezettek milliós bírságokhoz.
Milyen szankcióra lehet számítani pénzmosás elleni ellenőrzés során, milyen teendői és jogorvoslati lehetőségei vannak?
Pmt. kijelentkezés – mi a teendő, ha megszüntette a Pmt. hatálya alá tartozó tevékenységet? Kijelentkezés a NAV PEI-től – teendők.
A Pmt. nyomtatványok ONYA-ra költözésével teendője van a szolgáltatóknak: ha nem képviselő a kijelölt személy, UJEGYKE-t kell benyújtani.
A pénzmosás elleni törvény új kötelezettséget ír elő a szolgáltatóknak: Magyarország terrorizmus elleni listájának folyamatos figyelését.
Kijelölt személy bejelentése a VPOP_KSZ17 nyomtatványon – kitöltési segédlet, elérhetőség, tudnivalók.
Új funkciók: magyarország terrorizmus elleni listája és negatív NAV listák szűrése az identiGO-ban – naponta, automatikusan.
2026-tól a NAV_PMT25 nyomtatványon kell bejelenteni a pénzmosás-gyanús eseteket. A bejelentő nyomtatvány ÁNYK-ról ONYA-ra költözik.
101 kérdéses nyomtatvány a pénzmosás elleni kötelezettségekről – ki kapta meg, miért kaptam, kell-e tartanom ellenőrzéstől?
Mostantól a tényleges tulajdonosok adatait is automatikusan kitöltjük – még kevesebb adminisztráció és hibalehetőség.
Az identiGO minden nap automatikusan ellenőrzi ügyfele kiemelt közszereplő státuszát, az eredmény NAV-kompatibilis táblázatban rögzíti.
Eltérés a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban? TTNYELT nyomtatvány generálás az identiGO-ból automatikusan, pár kattintással.
Eltérést talált a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban? TTNYELT nyomtatványt kell benyújtani – de hogyan? Kitöltési útmutató.
Mit jelent az adózási szempontból nem együttműködő ország, miért kerülnek fel államok, és milyen kötelezettségeket jelent ez a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak?
Mit tegyen a szolgáltató, ha ügyfele stratégiai hiányosságokkal rendelkező kiemelt kockázatú országból származik? Aktuális országlisával.
NAV ellenőrzéskor már a 2022–2026 közötti pénzmosás elleni szabályzatokat is kérik. Kinek kötelező, hol érhetők el a korábbi verziók?
Összefoglaló: hogyan történik a tényleges tulajdos meghatározása? Speciális esetekkel, példákkal.
Milyen esetben kötelező a tényleges tulajdonosi nyilvántartás lekérdezése és mikor opcionális? NAV szakmai álláspont.
Lépésről lépésre útmutató az ügyfél átvilágítási adatlap és a kiemelt közszereplői nyilatkozat kitöltéséhez.
Kitöltendő és beszerzendő dokumentumok, kockázatba sorolás, kötelező szűrések, ügyfélátvilágítási checklist – minden egy helyen.
ENSZ és EU szankciós lista elérhetősége, kinek kötelező, hogy lehet keresni, teendő találat esetén – minden információ egy helyen.
AFADREG – regisztráció a tényleges tulajdonosi nyilvántartásba. Kitöltési útmutató.
Mikor és hogyan kell TTNYELT bejelentést tenni, mit jelent a TT index, és mikor kötelező a magas kockázat.
Hogyan férek hozzá, hol érem el, hogyan kérdezek le. Mi a teendő eltérés esetén, hogyan jelentsem be?
Megbízhatatlan TT indexű adatszolgáltatók listája: mikor kerül fel valaki, hogyan tudom ellenőrizni, hogyan kerülhet le róla?
Összefoglaló a magas kockázati tényezőkről a NAV PEI által kiadott típusszabályzat alapján – könyvelőknek.
2025. januárjában újra változott a Pénzmosás elleni törvény: az összes fontos tudnivalót összegyűjtöttük ebben a cikkben.
PEP szűrés kötelezettség részletei 2025-től: hol ellenőrizhetem, hogy kiemelt közszereplő-e az ügyfelem?
A pénzmosási ellenőrzés összes típusa: mi várható, mik a követelmények, hogyan készüljünk fel rá?
Új típusú pénzmosási ellenőrzés 2025-től: mentorálás. Ennek keretein belül kéri a NAV PEI a Belső kockázatértékelést.
Az egyéni vállalkozók és a pénzmosási törvény: kell ügyfélátvilágítás? Pmt. hatálya alá tartozom-e, ha csak EV ügyfeleim vannak?
Pénzmosás elleni szabályzat készítése és NAV ellenőrzés: kiknek kötelező, hogyan kell kitölteni és mik a leggyakoribb hibák.
Eltérés a Központi Tényleges Tulajdonosi Nyilvántartás-hoz képest – TTNYELT nyomtatványt kell benyújtani.
Mostantól még kevesebb dolog maradhat észrevétlen – az identiGO legfontosabb teendői, figyelmeztetései már a Cashbookban is láthatók!
2025.11.14-én új típusszabályzat érhető el a NAV PEI weboldalán. Változások, tudnivalók összefoglalása.
2026.11.24-én változott a NAV PEI által kiadott pénzmosás elleni Belső szabályzat. Összeszedtük a legfontosabb tudnivalókat.
VPOP_KSZ17 – kijelölt személy bejelentése. Nyomtatvány generálása az identiGO-ban rögzíttett adatok alapján pár kattintással.
AFADREG – regisztráció a tényleges tulajdonosi nyilvántartásba. Nyomtatványkitöltés gyorsan, pár kattintással az identiGO-ban.
Kijelölt személy, felelős vezető, megfelelési vezető – vigye fel őket egyszer, és gyorsítsa a nyomtatványkitöltést.
VPOP_PMT17 – pénzmosási gyanú bejelentése. Kitöltési útmutató képekkel, gyakorlati segédlettel.
VPOP_PMT17 nyomtatvány generálása automatikusan, egyszerű felületen az identiGO-ban rögzített adatok alapján.
QR kódos és emailes hitelesítés a fiók és a személyes adatok nagyobb biztonságáért.
Bejelentkezés a NAV PEI-hez, ügyfélátvilágítási teendők, monitoring. Röviden, érthetően, egy helyen – minden Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatónak.