2025. január 1-jén ismét módosult a pénzmosási törvény.
Bár a változások még nem pontosan tisztázottak (több ponton miniszteri rendelet fogja pontosítani az elvárásokat), a kiemelt közszereplői státusz folyamatos ellenőrzése egyértelmű új elvárásként került be a törvénybe.
(kiemelt közszereplő = politically exposed person = PEP)
A PEP státusz megállapítása
A törvénymódosítás előírja a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak, hogy folyamatosan meg kell tudniuk állapítani, hogy ügyfelük
- kiemelt közszereplő
- annak közeli hozzátartozója
- vagy vele közeli kapcsolatban álló személy-e
Akárcsak az ENSZ-EU szűrés, ez újabb nehezen teljesíthető feladatot jelent a kisebb szolgáltatóknak, egy újabb lista, a PEP adatbázis (PEP lista) ellenőrzését.
Kiemelt közszereplők monitorozása az identiGO-ban
Az identiGO erre a kötelezettségre is megoldást nyújt.
Az egyik legnagyobb nemzetközi, kiemelt közszereplők adatait tartalmazó adatbázist használja fel a monitorozáshoz.
A rendszerben tárolt tényleges tulajdonosok neveit összeveti a PEP listán szereplő nevekkel, és a néven kívül a születési évet is összeveti, amennyiben az mindkét rendszerben elérhető – így csökkentve az esetleges fals találatok számát.
A funkció működéséről részletesen itt olvashat: identiGO – Kiemelt közszereplő ellenőrzése
Az adatbázis egyébként bárki számára ingyenesen elérhető, de folyamatos figyelése, a kézi keresés nagyon sok többlet-adminisztrációt jelent a szolgáltatóknak.
Honnan tudom, hogy az ügyfelem PEP?
A PEP státuszról eddig elegendő volt az ügyfélnek nyilatkoznia. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő volt, meg kellett határozni, hogy a fentiek közül mely pont alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
A továbbiakban már nem lesz elég a nyilatkozat, annak tartalmát ellenőrizni is kell a nyilvános adatbázisokban.
Ki számít kiemelt közszereplőnek?
A kiemelt közszereplő fogalmát a Pénzmosás elleni törvény definiálja:
az államfő, a kormányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, Magyarországon az államfő, a miniszterelnök, a miniszter és az államtitkár
az országgyűlési képviselő vagy a hasonló jogalkotó szerv tagja, Magyarországon az országgyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló
a politikai párt irányító szervének tagja, Magyarországon a politikai párt vezető testületének tagja és tisztségviselője
a legfelsőbb bíróság, az alkotmánybíróság és olyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarországon az Alkotmánybíróság, az ítélőtábla és a Kúria tagja
a számvevőszék és a központi bank igazgatósági tagja, Magyarországon a Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Monetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja
a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarországon a rendvédelmi feladatokat ellátó szerv központi szervének vezetője és annak helyettese, valamint a Honvéd Vezérkar főnöke és a Honvéd Vezérkar főnökének helyettesei
többségi állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja, Magyarországon a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testületének tagja
nemzetközi szervezet vezetője, vezetőhelyettese, vezető testületének tagja vagy ezzel egyenértékű feladatot ellátó személy
Ki számít a közeli hozzátartozójának?
Közeli hozzátartozónak számít a kiemelt közszereplő:
házastársa, élettársa;
vér szerinti, örökbefogadott, mostoha- és nevelt gyermeke, továbbá ezek házastársa vagy élettársa;
vér szerinti, örökbefogadó, mostoha- és nevelőszülője
Ki számít közeli kapcsolatban álló személynek?
az a természetes személy, aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa, vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll;
bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a kiemelt közszereplő javára hoztak létre.
