2025 őszén új jogintézmény jelent meg: Magyarország terrorizmus elleni nemzeti listája, amely közvetlen hatással van a pénzmosás elleni (Pmt.) megfelelésre is.
A téma sok helyen inkább politikai kontextusban jelent meg, de szolgáltatóként a lényeg az, hogy ez egy új, kötelezően figyelembe veendő szankciós jellegű lista.
Mi az a magyar terrorizmus elleni nemzeti lista?
A kormány rendeletben hozta létre a listát, amely:
- olyan szervezeteket és csoportokat tartalmaz,
- amelyek nem szerepelnek az EU vagy ENSZ szankciós listáin,
- de a magyar állam szerint terrorista szervezetnek minősülnek.
A listára kerülés következménye:
- az adott szervezet automatikusan terrorista minősítést kap,
- és vele szemben korlátozó intézkedések alkalmazhatók.
👉 A listára kerülést miniszteri szinten kezdeményezhetik, és folyamatos felülvizsgálat alatt áll.
Mit kell ellenőrizni a gyakorlatban?
A Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak (könyvelők, székhelyszolgáltatók, ügyvédek stb.) ki kell egészíteniük az ügyfél átvilágítás folyamatát: az eddigi szankciós listák, azaz az ENSZ és EU szankciós listák mellett a magyar terrorizmus elleni nemzeti https://identigo.hu/blog/ugyfelatvilagitas/pmt-szerinti-ugyfel-atvilagitas-minden-teendo-egy-helyen/listán is szűrniük kell ügyfeleiket.
1. Ügyfél-ellenőrzés
Minden ügyfelet (cégnév, képviselő, tulajdonosok, tényleges tulajdonosok) ellenőrizni kell:
- EU/ENSZ listákon
- ÉS a magyar nemzeti listán is
2. Folyamatos monitoring
- napi / rendszeres szankciófigyelés
- változás esetén azonnali reakció
3. Találat esetén teendők
Ha egyezés van:
- üzleti kapcsolat nem létesíthető / megszüntetendő
- bejelentési kötelezettséget von maga után (VPOP_KIT17 nyomtatványon)
Automatikus terrorista-lista-szűrés az identiGO-ban
Az identiGO-ban ez a követés már automatizáltan működik: folyamatosan követjük a jogszabályváltozásokat, és ahogy az ENSZ- és EU-s szankciós listák esetében, úgy a magyar terrorizmus elleni nemzeti lista változásait is beépítjük a rendszerbe.
Ez azt jelenti, hogy nem kell külön figyelni a frissítéseket vagy manuálisan ellenőrizni a listát – a rendszer elvégzi a szűrést és a monitoringot, és jelzi, ha egy ügyfélnél érintettség merül fel.
Magyarország terrorizmus elleni lista figyelése az identiGO-ban
Az ENSZ és EU szankciós listák mellett már a Magyarország által vezetett, terrorizmus elleni nemzeti listát is rendszeresen ellenőrizni kell.
