Most több olyan fejlesztést hoztunk, amelyek a mindennapi Pmt. megfelelést teszik gyorsabbá és átláthatóbbá – ráadásul több eddig prémium funkció is elérhetővé vált mindenki számára.
ÚJ kötelező szűrés - Magyarország terrorizmus elleni nemzeti listája
A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni megfelelési kötelezettségek köre ismét bővült.
Az ENSZ és EU szankciós listák mellett már a Magyarország által vezetett, terrorizmus elleni nemzeti listát is rendszeresen ellenőrizni kell.
A nehézség az, hogy ez a lista nem egy központi, könnyen lekérdezhető adatbázisban jelenik meg.
A változások a Magyar Közlönyben kerülnek kihirdetésre, így a gyakorlatban ezt folyamatosan figyelni kellene.
Az identiGO ezt a terhet leveszi a szolgáltatók válláról.
A rendszer figyeli a vonatkozó közlönyöket, és a nemzeti listát automatikusan beépíti a napi szűrésekbe. Így az ügyfelek, képviselők és tényleges tulajdonosok ellenőrzése egységesen, az ENSZ–EU szankciós szűrésekkel együtt történik.
Magyarország terrorizmus elleni nemzeti listája – mit kell tudniuk a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak?
A pénzmosás elleni törvény új kötelezettséget ír elő a szolgáltatóknak: Magyarország terrorizmus elleni listájának folyamatos figyelését.
NAV negatív listák figyelése
Mostantól az identiGO figyeli a NAV által közzétett negatív listákat is:
- nagy összegű adóhiánnyal rendelkező adózók
- nagy összegű adótartozással rendelkező adózók
- ÁFA-mulasztók (legalább 2 elmulasztott bevallás)
Bár ezek ellenőrzése nem szerepel konkrétan a Pmt.-ben, a gyakorlatban:
- rendszeresen felmerül NAV-ellenőrzéseken
- a 101 kérdéses kérdőívben is külön rákérdeztek
Ezért ezek releváns kockázati tényezők lehetnek a besorolásnál. A szűréseket naponta futtatjuk, és emailben jelezzük, ha találat van.
Fontos: ez nem objektív magas kockázati ok, ezért a rendszer nem állít be automatikusan magas besorolást, azonban ilyen negatív információk esetén a magas besorolás indokolt lehet!
A „Keresés a listákon” menüpontban ezekben az adatbázisokban is tud keresni – nem csak a szankciós listákon.
Automatikus magas besorolás - már az alap csomagban is
Objektív magas kockázati tényezők esetén az identiGO automatikusan magas kockázati besorolást alkalmaz.
Ide tartozik például:
- kiemelt kockázatú ország érintettség
- offshore ország érintettség
- kiemelt közszereplő (PEP)
- ENSZ–EU szankciós találat
- megbízhatatlan TT index
Ez a funkciót eddig csak a Prémium csomag tartalmazta – mostantól minden felhasználó számára elérhető.
Pénzmosási törvény – mikor magas kockázatú az ügyfelem?
Összefoglaló a magas kockázati tényezőkről a NAV PEI által kiadott típusszabályzat alapján – könyvelőknek.
Megújult kockázati felülvizsgálat ablak
Átalakítottuk a kockázati felülvizsgálat felületét, hogy minden egy helyen, átláthatóan kezelhető legyen.
Az új felületen:
- egy kattintással rögzíthető a felülvizsgálat
- láthatók és hozzáadhatók korábbi besorolások
- egyedi felülvizsgálati gyakoriság állítható be ügyfelenként
