Pénzmosás elleni törvény - identiGO blog
A pénzmosás elleni törvény (Pmt.) rengeteg szolgáltatót érint Magyarországon, mégis kevés a valóban érthető, gyakorlatias segítség a mindennapi megfeleléshez.
Blogunkban részletesen feldolgozzuk a legfontosabb Pmt. témákat: ügyfél-átvilágítás, tényleges tulajdonos (TT), TTNY, kockázatbesorolás, kiemelt közszereplők, szankciós szűrések és folyamatos monitoring. Bemutatjuk a kötelező nyomtatványokat, a NAV pénzmosás elleni ellenőrzéseinek tapasztalatait, valamint a szolgáltatók gyakorlati teendőit is.
Célunk, hogy a Pmt. megfelelés ne jogszabályértelmezésből és Excel-táblákból álljon, hanem egy átlátható, kezelhető folyamat legyen.
- Kiemelt cikkeink
TTNY lekérdezés – mikor szükséges? NAV szakmai álláspont
Milyen esetben kötelező a tényleges tulajdonosi nyilvántartás lekérdezése és mikor opcionális? NAV szakmai álláspont.
Pmt. szerinti ügyfél átvilágítás – minden teendő egy helyen
Kitöltendő és beszerzendő dokumentumok, kockázatba sorolás, kötelező szűrések, ügyfélátvilágítási checklist – minden egy helyen.
Kinek kell pénzmosás elleni szabályzat és miért fontos?
Pénzmosás elleni szabályzat készítése és NAV ellenőrzés: kiknek kötelező, hogyan kell kitölteni és mik a leggyakoribb hibák.
- Keress a kategóriák között!
Az identiGO elérhető a DIMOP C-26 és B-26 pályázatokon
Vissza nem térítendő támogatással kiépítheti a teljes pénzmosás elleni megfelelési rendszerét – az identiGO megoldásai elszámolhatók.
Magyarország terrorizmus elleni listája + negatív NAV listák figyelése az identiGO-ban
Új funkciók: magyarország terrorizmus elleni listája és negatív NAV listák szűrése az identiGO-ban – naponta, automatikusan.
Tényleges tulajdonos adatok az identiGO-ban
Mostantól a tényleges tulajdonosok adatait is automatikusan kitöltjük – még kevesebb adminisztráció és hibalehetőség.
Új funkció – Kiemelt közszereplő lista ellenőrzése
Az identiGO minden nap automatikusan ellenőrzi ügyfele kiemelt közszereplő státuszát, az eredmény NAV-kompatibilis táblázatban rögzíti.
identiGO integráció a Cashbookban
Mostantól még kevesebb dolog maradhat észrevétlen – az identiGO legfontosabb teendői, figyelmeztetései már a Cashbookban is láthatók!
Új funkció – VPOP_KSZ17 nyomtatvány generálása
VPOP_KSZ17 – kijelölt személy bejelentése. Nyomtatvány generálása az identiGO-ban rögzíttett adatok alapján pár kattintással.
Új funkció – AFADREG adatlap generálása
AFADREG – regisztráció a tényleges tulajdonosi nyilvántartásba. Nyomtatványkitöltés gyorsan, pár kattintással az identiGO-ban.
Új funkció – szolgáltatóhoz rögzíthető személyek
Kijelölt személy, felelős vezető, megfelelési vezető – vigye fel őket egyszer, és gyorsítsa a nyomtatványkitöltést.
Új funkció – VPOP_PMT17 generálása az identiGO-ban
VPOP_PMT17 nyomtatvány generálása automatikusan, egyszerű felületen az identiGO-ban rögzített adatok alapján.
Új funkció – kétfaktoros hitelesítés az identiGO-ban
QR kódos és emailes hitelesítés a fiók és a személyes adatok nagyobb biztonságáért.
TTNYELT nyomtatvány automatikus generálása – hogyan működik?
Eltérés
a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban? TTNYELT nyomtatvány generálás az identiGO-ból automatikusan, pár kattintással.
Mi az a TTNYELT nyomtatvány? Mikor kell benyújtanom?
Eltérést talált a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban? TTNYELT nyomtatványt kell benyújtani – de hogyan? Kitöltési útmutató.
TTNY lekérdezés – mikor szükséges? NAV szakmai álláspont
Milyen esetben kötelező a tényleges tulajdonosi nyilvántartás lekérdezése és mikor opcionális? NAV szakmai álláspont.
Eltérés a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban – TTNYELT, TT index
Mikor és hogyan kell TTNYELT bejelentést tenni, mit jelent a TT index, és mikor kötelező a magas kockázat.
Mindent a TTNY-ről – központi tényleges tulajdonosi nyilvántartás
Hogyan férek hozzá, hol érem el, hogyan kérdezek le. Mi a teendő eltérés esetén, hogyan jelentsem be?
Pénzmosás elleni eljárás – mit tegyen, ha jön a NAV PEI?
A pénzmosási ellenőrzés összes típusa: mi várható, mik a követelmények, hogyan készüljünk fel rá?
Mi az a Belső kockázatértékelés és miért kéri a NAV PEI?
Új típusú pénzmosási ellenőrzés 2025-től: mentorálás. Ennek keretein belül kéri a NAV PEI a Belső kockázatértékelést.
Pénzmosási törvény 2025 – változások
2025. januárjában újra változott a Pénzmosás elleni törvény: az összes fontos tudnivalót összegyűjtöttük ebben a cikkben.
Változott a belső szabályzat – 2025.11.14
2025.11.14-én új típusszabályzat érhető el a NAV PEI weboldalán. Változások, tudnivalók összefoglalása.
Változott a belső szabályzat – 2025.11.24
2026.11.24-én változott a NAV PEI által kiadott pénzmosás elleni Belső szabályzat. Összeszedtük a legfontosabb tudnivalókat.
Kijelölt személy bejelentése UJEGYKE-n –> ha nem a képviselő a kijelölt személy
A Pmt. nyomtatványok ONYA-ra költözésével teendője van a szolgáltatóknak: ha nem képviselő a kijelölt személy, UJEGYKE-t kell benyújtani.
VPOP_KSZ17 – mikor és hogyan kell benyújtanom?
Kijelölt személy bejelentése a VPOP_KSZ17 nyomtatványon – kitöltési segédlet, elérhetőség, tudnivalók.
Ha a kijelölt személy nem a képviselő → UJEGYKE meghatalmazás kell
2026-tól ONYA-n kell jelenteni a pénzmosás-gyanús eseteket, de az új nyomtatványhoz nem fér mindenki automatikusan hozzá.
NAV_PMT25 nyomtatvány: pénzmosás elleni bejelentés változások
2026-tól a NAV_PMT25 nyomtatványon kell bejelenteni a pénzmosás-gyanús eseteket. A bejelentő nyomtatvány ÁNYK-ról ONYA-ra költözik.
25PFO kérdőív / nyomtatvány – pénzmosás elleni adatszolgáltatás
101 kérdéses nyomtatvány a pénzmosás elleni kötelezettségekről – ki kapta meg, miért kaptam, kell-e tartanom ellenőrzéstől?
Korábbi pénzmosás elleni szabályzat minták az identiGO-ban
NAV ellenőrzéskor már a 2021–2025 közötti pénzmosás elleni szabályzatokat is kérik. Kinek kötelező, hol érhetők el a korábbi verziók?
Kitöltési segédlet – Ügyfél átvilágítási adatlap és kiemelt közszereplői nyilatkozat
Lépésről lépésre útmutató az ügyfél átvilágítási adatlap és a kiemelt közszereplői nyilatkozat kitöltéséhez.
Mi az az AFADREG adatlap? Mikor kell benyújtanom?
AFADREG – regisztráció a tényleges tulajdonosi nyilvántartásba. Kitöltési útmutató.
Kinek kell pénzmosás elleni szabályzat és miért fontos?
Pénzmosás elleni szabályzat készítése és NAV ellenőrzés: kiknek kötelező, hogyan kell kitölteni és mik a leggyakoribb hibák.
TTNYELT nyomtatvány benyújtása – hol érem el, hogyan kell kitölteni, mikor kell benyújtani?
Eltérés a Központi Tényleges Tulajdonosi Nyilvántartás-hoz képest – TTNYELT nyomtatványt kell benyújtani.
Magyarország terrorizmus elleni nemzeti listája – mit kell tudniuk a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak?
A pénzmosás elleni törvény új kötelezettséget ír elő a szolgáltatóknak: Magyarország terrorizmus elleni listájának folyamatos figyelését.
Offshore országok – mi a teendő a Pénzmosás elleni törvény szerint?
Mit jelent az adózási szempontból nem együttműködő ország, miért kerülnek fel államok, és milyen kötelezettségeket jelent ez a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak?
Kiemelt kockázatú országok – mi a teendő a Pmt. szerint?
Mit tegyen a szolgáltató, ha ügyfele stratégiai hiányosságokkal rendelkező kiemelt kockázatú országból származik? Aktuális országlisával.
ENSZ és EU szankciós lista – elérhetőség, tudnivalók egy helyen
ENSZ és EU szankciós lista elérhetősége, kinek kötelező, hogy lehet keresni, teendő találat esetén – minden információ egy helyen.
Hol találom a TT index alapján megbízhatatlan adatszolgáltatókat?
Megbízhatatlan TT indexű adatszolgáltatók listája: mikor kerül fel valaki, hogyan tudom ellenőrizni, hogyan kerülhet le róla?
Kiemelt közszereplő – hogyan ellenőrizzem? – Pénzmosási törvény 2025
PEP szűrés kötelezettség részletei 2025-től: hol ellenőrizhetem, hogy kiemelt közszereplő-e az ügyfelem?
Ki a tényleges tulajdonos?
Összefoglaló: hogyan történik a tényleges tulajdos meghatározása? Speciális esetekkel, példákkal.
Pmt. szerinti ügyfél átvilágítás – minden teendő egy helyen
Kitöltendő és beszerzendő dokumentumok, kockázatba sorolás, kötelező szűrések, ügyfélátvilágítási checklist – minden egy helyen.
Pénzmosási törvény – mikor magas kockázatú az ügyfelem?
Összefoglaló a magas kockázati tényezőkről a NAV PEI által kiadott típusszabályzat alapján – könyvelőknek.
Egyéni vállalkozó ügyfelek és a Pmt. – kell ügyfélátvilágítás?
Az egyéni vállalkozók és a pénzmosási törvény: kell ügyfélátvilágítás? Pmt. hatálya alá tartozom-e, ha csak EV ügyfeleim vannak?
Pénzmosási törvény – minden teendő és nyomtatvány egy helyen
Bejelentkezés a NAV PEI-hez, ügyfélátvilágítási teendők, monitoring. Röviden, érthetően, egy helyen – minden Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatónak.
- Összes cikkünk
Az identiGO elérhető a DIMOP C-26 és B-26 pályázatokon
Vissza nem térítendő támogatással kiépítheti a teljes pénzmosás elleni megfelelési rendszerét – az identiGO megoldásai elszámolhatók.
Kijelölt személy bejelentése UJEGYKE-n –> ha nem a képviselő a kijelölt személy
A Pmt. nyomtatványok ONYA-ra költözésével teendője van a szolgáltatóknak: ha nem képviselő a kijelölt személy, UJEGYKE-t kell benyújtani.
Magyarország terrorizmus elleni nemzeti listája – mit kell tudniuk a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak?
A pénzmosás elleni törvény új kötelezettséget ír elő a szolgáltatóknak: Magyarország terrorizmus elleni listájának folyamatos figyelését.
VPOP_KSZ17 – mikor és hogyan kell benyújtanom?
Kijelölt személy bejelentése a VPOP_KSZ17 nyomtatványon – kitöltési segédlet, elérhetőség, tudnivalók.
Ha a kijelölt személy nem a képviselő → UJEGYKE meghatalmazás kell
2026-tól ONYA-n kell jelenteni a pénzmosás-gyanús eseteket, de az új nyomtatványhoz nem fér mindenki automatikusan hozzá.
Magyarország terrorizmus elleni listája + negatív NAV listák figyelése az identiGO-ban
Új funkciók: magyarország terrorizmus elleni listája és negatív NAV listák szűrése az identiGO-ban – naponta, automatikusan.
NAV_PMT25 nyomtatvány: pénzmosás elleni bejelentés változások
2026-tól a NAV_PMT25 nyomtatványon kell bejelenteni a pénzmosás-gyanús eseteket. A bejelentő nyomtatvány ÁNYK-ról ONYA-ra költözik.
25PFO kérdőív / nyomtatvány – pénzmosás elleni adatszolgáltatás
101 kérdéses nyomtatvány a pénzmosás elleni kötelezettségekről – ki kapta meg, miért kaptam, kell-e tartanom ellenőrzéstől?
Tényleges tulajdonos adatok az identiGO-ban
Mostantól a tényleges tulajdonosok adatait is automatikusan kitöltjük – még kevesebb adminisztráció és hibalehetőség.
Új funkció – Kiemelt közszereplő lista ellenőrzése
Az identiGO minden nap automatikusan ellenőrzi ügyfele kiemelt közszereplő státuszát, az eredmény NAV-kompatibilis táblázatban rögzíti.
TTNYELT nyomtatvány automatikus generálása – hogyan működik?
Eltérés
a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban? TTNYELT nyomtatvány generálás az identiGO-ból automatikusan, pár kattintással.
Mi az a TTNYELT nyomtatvány? Mikor kell benyújtanom?
Eltérést talált a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban? TTNYELT nyomtatványt kell benyújtani – de hogyan? Kitöltési útmutató.
Offshore országok – mi a teendő a Pénzmosás elleni törvény szerint?
Mit jelent az adózási szempontból nem együttműködő ország, miért kerülnek fel államok, és milyen kötelezettségeket jelent ez a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak?
Kiemelt kockázatú országok – mi a teendő a Pmt. szerint?
Mit tegyen a szolgáltató, ha ügyfele stratégiai hiányosságokkal rendelkező kiemelt kockázatú országból származik? Aktuális országlisával.
Korábbi pénzmosás elleni szabályzat minták az identiGO-ban
NAV ellenőrzéskor már a 2021–2025 közötti pénzmosás elleni szabályzatokat is kérik. Kinek kötelező, hol érhetők el a korábbi verziók?
Ki a tényleges tulajdonos?
Összefoglaló: hogyan történik a tényleges tulajdos meghatározása? Speciális esetekkel, példákkal.
TTNY lekérdezés – mikor szükséges? NAV szakmai álláspont
Milyen esetben kötelező a tényleges tulajdonosi nyilvántartás lekérdezése és mikor opcionális? NAV szakmai álláspont.
Kitöltési segédlet – Ügyfél átvilágítási adatlap és kiemelt közszereplői nyilatkozat
Lépésről lépésre útmutató az ügyfél átvilágítási adatlap és a kiemelt közszereplői nyilatkozat kitöltéséhez.
Pmt. szerinti ügyfél átvilágítás – minden teendő egy helyen
Kitöltendő és beszerzendő dokumentumok, kockázatba sorolás, kötelező szűrések, ügyfélátvilágítási checklist – minden egy helyen.
ENSZ és EU szankciós lista – elérhetőség, tudnivalók egy helyen
ENSZ és EU szankciós lista elérhetősége, kinek kötelező, hogy lehet keresni, teendő találat esetén – minden információ egy helyen.
Mi az az AFADREG adatlap? Mikor kell benyújtanom?
AFADREG – regisztráció a tényleges tulajdonosi nyilvántartásba. Kitöltési útmutató.
Eltérés a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban – TTNYELT, TT index
Mikor és hogyan kell TTNYELT bejelentést tenni, mit jelent a TT index, és mikor kötelező a magas kockázat.
Mindent a TTNY-ről – központi tényleges tulajdonosi nyilvántartás
Hogyan férek hozzá, hol érem el, hogyan kérdezek le. Mi a teendő eltérés esetén, hogyan jelentsem be?
Hol találom a TT index alapján megbízhatatlan adatszolgáltatókat?
Megbízhatatlan TT indexű adatszolgáltatók listája: mikor kerül fel valaki, hogyan tudom ellenőrizni, hogyan kerülhet le róla?
Pénzmosási törvény – mikor magas kockázatú az ügyfelem?
Összefoglaló a magas kockázati tényezőkről a NAV PEI által kiadott típusszabályzat alapján – könyvelőknek.
Pénzmosási törvény 2025 – változások
2025. januárjában újra változott a Pénzmosás elleni törvény: az összes fontos tudnivalót összegyűjtöttük ebben a cikkben.
Kiemelt közszereplő – hogyan ellenőrizzem? – Pénzmosási törvény 2025
PEP szűrés kötelezettség részletei 2025-től: hol ellenőrizhetem, hogy kiemelt közszereplő-e az ügyfelem?
Pénzmosás elleni eljárás – mit tegyen, ha jön a NAV PEI?
A pénzmosási ellenőrzés összes típusa: mi várható, mik a követelmények, hogyan készüljünk fel rá?
Mi az a Belső kockázatértékelés és miért kéri a NAV PEI?
Új típusú pénzmosási ellenőrzés 2025-től: mentorálás. Ennek keretein belül kéri a NAV PEI a Belső kockázatértékelést.
Egyéni vállalkozó ügyfelek és a Pmt. – kell ügyfélátvilágítás?
Az egyéni vállalkozók és a pénzmosási törvény: kell ügyfélátvilágítás? Pmt. hatálya alá tartozom-e, ha csak EV ügyfeleim vannak?
Kinek kell pénzmosás elleni szabályzat és miért fontos?
Pénzmosás elleni szabályzat készítése és NAV ellenőrzés: kiknek kötelező, hogyan kell kitölteni és mik a leggyakoribb hibák.
TTNYELT nyomtatvány benyújtása – hol érem el, hogyan kell kitölteni, mikor kell benyújtani?
Eltérés a Központi Tényleges Tulajdonosi Nyilvántartás-hoz képest – TTNYELT nyomtatványt kell benyújtani.
identiGO integráció a Cashbookban
Mostantól még kevesebb dolog maradhat észrevétlen – az identiGO legfontosabb teendői, figyelmeztetései már a Cashbookban is láthatók!
Változott a belső szabályzat – 2025.11.14
2025.11.14-én új típusszabályzat érhető el a NAV PEI weboldalán. Változások, tudnivalók összefoglalása.
Változott a belső szabályzat – 2025.11.24
2026.11.24-én változott a NAV PEI által kiadott pénzmosás elleni Belső szabályzat. Összeszedtük a legfontosabb tudnivalókat.
Új funkció – VPOP_KSZ17 nyomtatvány generálása
VPOP_KSZ17 – kijelölt személy bejelentése. Nyomtatvány generálása az identiGO-ban rögzíttett adatok alapján pár kattintással.
Új funkció – AFADREG adatlap generálása
AFADREG – regisztráció a tényleges tulajdonosi nyilvántartásba. Nyomtatványkitöltés gyorsan, pár kattintással az identiGO-ban.
Új funkció – szolgáltatóhoz rögzíthető személyek
Kijelölt személy, felelős vezető, megfelelési vezető – vigye fel őket egyszer, és gyorsítsa a nyomtatványkitöltést.
VPOP_PMT17 nyomtatvány – kitöltési útmutató & gyakorlati segédlet
VPOP_PMT17 – pénzmosási gyanú bejelentése. Kitöltési útmutató képekkel, gyakorlati segédlettel.
Új funkció – VPOP_PMT17 generálása az identiGO-ban
VPOP_PMT17 nyomtatvány generálása automatikusan, egyszerű felületen az identiGO-ban rögzített adatok alapján.
Új funkció – kétfaktoros hitelesítés az identiGO-ban
QR kódos és emailes hitelesítés a fiók és a személyes adatok nagyobb biztonságáért.
Pénzmosási törvény – minden teendő és nyomtatvány egy helyen
Bejelentkezés a NAV PEI-hez, ügyfélátvilágítási teendők, monitoring. Röviden, érthetően, egy helyen – minden Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatónak.