Pmt. szabályzatok, kockázatértékelés,
ellenőrzés képviselet
dr. Crespo Zsuzsanna szolgáltatása
Segítünk rendbe tenni a pénzmosás elleni szabályzatokat, belső kockázatértékeléseket és a több évre visszamenőleg elvárt dokumentációt.
A Pmt.-megfelelés nem csak ügyfélátvilágításból áll
A legtöbb szolgáltató a napi ügyfél-átvilágítási feladatokra koncentrál, miközben a Pmt. legalább ennyire szól a megfelelő dokumentáció fenntartásáról is.
- pénzmosás elleni szabályzat,
- belső kockázatértékelés,
- oktatási dokumentáció
és azok folyamatos frissítése nélkül egy ellenőrzés könnyen bírsággal végződhet.
A pénzmosás elleni ellenőrzésen jellemzően 5 évre visszamenőleg kérik a dokumentumokat. Ez 15–20 különböző pénzmosás ellni szabályzat-verziót és kapcsolódó dokumentációt is jelenthet.
Amikor megérkezik a „Pénzmosás elleni eljárás” tárgyú levél, már késő elkezdeni felkutatni és pótolni az évek óta gyűlő dokumentációt.
Több évnyi dokumentációs kötelezettség
Pénzmosási ellenőrzéskor akár 5 évre visszamenőleg kérheti a dokumentumokat.
Évente többször változó szabályzatok
A jogszabályváltozások miatt a szabályzatokat évi 2-5 alkalommal frissíteni kell.
Belső kockázatértékelés és oktatás
Tavaly óta már a Belső kockázatértékelést is kérik ellenőrzésen.
Miben tud segíteni Crespo Zuzsanna?
Dr. Crespo Zsuzsanna pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési szakértőként több mint 1000 pénzmosás elleni ellenőrzésben, megfelelési projektben és dokumentációs folyamatban vett részt szakértőként és tanácsadóként.
A szolgáltatás nem csak új szabályzatok elkészítéséről szól.
Segítséget nyújt a hiányzó dokumentációk pótlásában, a korábbi évek anyagainak rendezésében, a jogszabályváltozások követésében és a hatósági ellenőrzésekre való felkészülésben is.
Pénzmosás elleni szabályzat
Új pénzmosás elleni szabályzatok elkészítése, meglévők felülvizsgálata, frissítése és szükség esetén a korábbi hiányzó verziók pótlása.
Belső kockázatértékelés
A tevékenységre szabott belső kockázatértékelés elkészítése és dokumentálása a hatályos előírások szerint.
Pmt. ellenőrzés képviselet
Szakmai támogatás és képviselet pénzmosás elleni ellenőrzés során — ügyféllisták, dokumentáció összeállításában való közreműködéssel.
Pmt. szabályzat-követés
A szabályzatok és megfelelési dokumentáció folyamatos aktualizálása, hogy a változó előírásoknak mindig megfeleljen.
Szakértői tanácsadás
Egyedi pénzmosás elleni- és megfelelési kérdések, eseti konzultáció Dr. Crespo Zsuzsannával.
Panaszkezelési rendszer
Automatizált visszaélés-bejelentési platform az EU-előírásoknak megfelelően.
5,500+
ügyfél és együttműködés
1000+
pénzmosási ellenőzés
tapasztalata
20+
év pénzmosás-megelőzési és compliance tapasztalat
24/365
folyamatos jogszabálykövetés
Két különálló szakmai terület — egyetlen megfelelési rendszerben.
dokumentáció, jogi háttér, ellenőrzés
dr. Crespo Zsuzsanna
Pmt.-szabályzatok, kockázatértékelés, GDPR-dokumentáció, panaszkezelési rendszer és szakértői támogatás.
Szükség esetén pénzmosás elleni ellenőrzés során is.
pmt. megfelelési SZOFTVER
identiGO
Ügyfél-átvilágítás, ENSZ–EU–PEP szűrés, automatizált határidőfigyelés és NAV-formátumú nyomtatványok egyetlen rendszerben.
A napi Pmt.-adminisztráció gyorsabban, átláthatóbban és kisebb hibalehetőséggel működik.
Kiknek szól a szolgáltatás?
Könyvelők, adótanácsadók
Ingatlan- közvetítők
Székhely-szolgáltatók
Pénzügyi szolgáltatók
Gépjármű- kereskedők
Ékszer / nemes-fémkereskedők
Biztosítás- közvetítők
Önkormányzatok, közszféra
Dr. Crespo Zsuzsanna
jogász - pénzmosás-megelőzési és compliance szakértő
Több mint 20 éve dolgozik a pénzügyi és jogi szektorban. Szakterülete a pénzmosás-megelőzés, a Pmt.-megfelelés és a compliance rendszerek kialakítása.
Több ezer vállalkozás belső szabályzatának, kockázatértékelésének és megfelelési dokumentációjának elkészítésében vett részt. Munkája nem elméleti tanácsadásra épül, hanem működő rendszerek kialakítására.
Az identiGO szakmai partnereként rendszeresen publikál Pmt.- és compliance témájú szakmai anyagokat, és aktívan részt vesz a vállalkozások megfelelési folyamatainak fejlesztésében.
A cél nem csupán a szabályzatok elkészítése — hanem az, hogy az ügyfelek egy ellenőrzési helyzetben is magabiztosan működhessenek.
Hogyan indul el a folyamat?
A cél egy gyorsan bevezethető, mégis hosszú távon biztonságosan működő megfelelési rendszer kialakítása.
Díjmentes konzultáció
Egy rövid egyeztetés során feltérképezzük a jelenlegi megfelelési helyzetet, a kockázatokat és a hiányosságokat.
Aktiválás és dokumentáció
Elkészülnek a szükséges szabályzatok és dokumentumok, igény szerint az identiGO bevezetése mellett, vagy anélkül.
Folyamatos megfelelés
Jogszabálykövetés, frissítések és szakmai támogatás — hogy Önnek ne kelljen folyamatosan a változásokat figyelnie.
A legtöbb vállalkozás túl későn kezd el foglalkozni a megfeleléssel.
A Pmt.-megfelelés nem akkor kezdődik, amikor megérkezik az ellenőrzés — hanem jóval előtte.
AMIKOR MÁR PROBLÉMA VAN
- Kapkodva keresett dokumentáció
- Hiányzó szabályzatok
- Stresszes hatósági kommunikáció
- Utólagos védekezés
- Többmilliós bírságkockázat
AMIKOR A RENDSZER MÁR MŰKÖDIK
- Naprakész dokumentáció
- Automatizált nyilvántartás
- Átlátható megfelelési folyamat
- Szakértői háttér
- Nyugodtabb működés
A megfelelés akkor számít igazán, amikor ellenőrzés történik.
Egy időben felépített rendszer kevesebb kockázatot, kevesebb stresszt és nagyobb biztonságot jelent.