Az identiGO eddig elsősorban azoknak a szolgáltatóknak készült, akik ügyfeleikkel üzleti kapcsolat keretében dolgoznak együtt. Ide tartoznak például a könyvelők, könyvvizsgálók, adótanácsadók, ingatlanközvetítők vagy székhelyszolgáltatók, ahol a kapcsolat jellemzően hosszabb időn keresztül fennáll, és a rendszer a folyamatos monitoringra, felülvizsgálatokra és ügyfélkezelésre épül.
Az elmúlt időszakban azonban egyre több árukereskedő, nemesfém-kereskedő, befektetési arannyal foglalkozó szolgáltató kezdte használni az identiGO-t. Számukra a rendszer használható volt ugyan, de sok ponton kompromisszumokat kellett kötniük, hiszen a tevékenységük alapvetően nem üzleti kapcsolatokra, hanem egyedi ügyleti megbízásokra épül.
Ennek megfelelően most elkészült az ügyleti megbízások kezelése.
Üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás?
Új ügyfél felvitelekor már a létrehozáskor meg kell határozni, hogy az adott ügyfél:
- üzleti kapcsolat,
- vagy ügyleti megbízás
kategóriába tartozik.
A két típus egyszerre nem használható ugyanazon ügyfélnél.
Ha egy ügyfél mindkét típusú szolgáltatást igénybe vesz ugyanattól a szolgáltatótól, akkor azt az ügyfelet kétszer kell rögzíteni a rendszerben.
Hol látom az ügyleti megbízásokat?
Ügyféllista oldal
Az eddigi „Ügyfelek” oldal két részre vált:
- Üzleti kapcsolatok
- Ügyleti megbízások
Az ügyfél adatlapján egy új „Ügyleti megbízások” fül is megjelenik, ahol az adott ügyfélhez kapcsolódó tranzakciók kezelhetők.
Ügyfél adatlap
Azoknál az ügyfeleknél, akik Ügyleti ügyfélként lettek rögzítve, megjelenik egy új fül: Ügyletek.
Új ügyletet is innen indulva lehet hozzárendelni az ügyfélhez.
Hogyan működik?
Nézze meg videónkat, vagy olvassa el lépésről lépésre, hogy hogyan működik a vásárlások rögzítése és a kereskedők Pmt.-megfelelése az identiGO-val!
1. Ügyfél hozzáadása néhány perc alatt
Az ügyfél lehet magánszemély, egyéni vállalkozó, vagy cég.
Céges ügyfelek esetén az identiGO automatikusan kitölti a nyilvánosan elérhető cégadatokat, így jelentősen csökkenti az adminisztrációt.
Az ügyfél létrehozásakor a rendszer automatikusan:
- elvégzi a szankciós szűrést,
- elvégzi a kiemelt közszereplői (PEP) szűrést,
- ellenőrzi a magas kockázatot eredményező körülményeket,
- szükség esetén automatikusan magas kockázatú besorolást alkalmaz.
2. Korlátlan számú ügylet rögzítése
Egy ügyfélhez tetszőleges számú ügylet kapcsolható.
Az ügylet rögzítésekor megadható:
- az ügylet dátuma és pontos időpontja,
- az ügylet összege,
- a fizetés módja,
- szabad szöveges megjegyzés.
Támogatott ügylettípusok
- Árukereskedés
- Nemesfém-kereskedés
- Befektetési arany
- Kulturális javak kereskedelme
Egyéb ügylet-típusok felvételéhez vedd fel velünk a kapcsolatot: info@identigo.hu.
3. Automatikus szankciós és PEP szűrés minden ügyletnél
Minden új ügylet felvételekor a rendszer automatikusan lefuttatja:
- az ENSZ és EU szankciós listás ellenőrzést,
- az magyar szankciós listás ellenőrzést,
- a kiemelt közszereplői (PEP) szűrést.
A szűrés eredményéről PDF igazolás készül, amely automatikusan az ügylethez kerül csatolásra.
Így egy esetleges hatósági ellenőrzés során igazolható, hogy a szűrés az ügylet időpontjában megtörtént.
4. Ügyfélátvilágítási dokumentumok generálása
Az identiGO a felvitt adatok alapján elkészíti az ügyfélátvilágítási dokumentumokat:
- ügyfél-átvilágítási (azonosítási) adatlap,
- tényleges tulajdonosi nyilatkozat,
- kiemelt közszereplői nyilatkozat.
Az ügylet típusának és értékének megfelelően választható, hogy az identiGO melyik mellékleteket generálja le. A hiányzó adatok egyszerű űrlapon adhatók meg.
5. Dokumentumtár minden ügylethez
Minden ügylethez korlátlan számú dokumentum csatolható.
Például:
- személyazonosító okmányok,
- számlák,
- szerződések,
- átvilágítási dokumentáció,
- egyéb kapcsolódó iratok.
Minden dokumentum egy helyen, visszakereshetően tárolható.
6. Automatikus magas besorolás
A rendszer figyeli a jogszabályban meghatározott magas kockázatú körülményeket.
Automatikusan magas kockázatú besorolást alkalmaz például:
- kiemelt kockázatú vagy offshore ország érintettség esetén.
- kiemelt közszereplői státusz esetén
- a törvényben meghatározott értékhatárok átlépésekor
Így csökkenthető a manuális ellenőrzések száma és a hibalehetőség.
7. Exportok / riportok ELLENŐRZÉSHEZ, éves jelentéshez
Az ügyfél adatlapján azonnal látható:
- az elmúlt 365 nap ügyleteinek száma,
- az összes forgalom,
- az egyes ügylettípusok szerinti bontás,
- a fizetési módok szerinti bontás,
- a készpénzes és átutalásos forgalom aránya.
A rögzített ügyletek exportálhatók, így egyszerűen elkészíthetők a negyedéves vagy éves riportok, illetve a belső nyilvántartások.
Az export segítségével a teljes ügyletállomány összes ügylete néhány kattintással kinyerhető és tovább feldolgozható (Ügyfelek oldal –> Teljes export).
Lehetőség van továbbá ügyfelenként is exportálni az adott ügyfélhez tartozó összes ügyletet (Ügyfél adatlap –> Ügyletek fül –> Export gomb).
Előfizetés és aktív ügyfélszám
Az ügyleti megbízások esetében az aktív ügyfelek számítása eltér az üzleti kapcsolatoktól.
Aktív ügyfélnek az minősül, akinél az elmúlt 365 napban legalább egy ügylet rögzítésre került.
A választandó csomag továbbra is az aktív ügyfelek számához igazodik, és szükség esetén ugyanúgy rugalmasan bővíthető.
Az aktív vagy inaktív státusz ebben az esetben nem módosítható manuálisan. Ha egy ügyfélnél 365 napig nem történik új ügylet rögzítése, a rendszer automatikusan inaktívvá teszi.
Meglévő ügyfelek átállítása ügyleti ügyféllé
A korábban felvitt ügyfelek alapértelmezetten üzleti kapcsolatként szerepelnek a rendszerben.
Amennyiben az ügyfélállományt ügyleti megbízás típusra szeretné átállítani, jelezze ügyfélszolgálatunknak, és az átállítást elvégezzük a teljes ügyfélállományra vonatkozóan: info@identigo.hu.
