identiGO funkciók - részletes leírás
Ezen az oldalon részletesen bemutatjuk az identiGO Pmt. szoftver legfontosabb funkcióit, működését és a rendszer használatát képernyőképekkel, gyakorlati példákkal.
Megnézheti, hogyan működik az ügyfélátvilágítás, a szankciós és PEP szűrés, a cégfigyelés, a kockázati monitoring, az értesítések és a NAV-ellenőrzéshez szükséges dokumentáció kezelése a gyakorlatban.
ENSZ, EU, PEP, HU lista szűrés
Az identiGO naponta automatikusan lefuttatja a szankciós és PEP szűréseket az alábbi listákon:
- ENSZ és EU szankciós lista
- PEP (kiemelt közszerplői) lista
- ÚJ – magyar terrorizmus elleni lista
A szűrés kiterjed a cégnévre, a képviselőkre, a tulajdonosokra és a tényleges tulajdonosokra. Találat esetén email értesítést küldünk.
A rendszer minden szűrés eredményét rögzíti, beleértve:
- az első és utolsó szűrés időpontját
- az aktuális eredményt
Automatikus adatkitöltés
Az identiGO az Opten adatbázisából tölti be a Pénzmosás elleni törvény szempontjából releváns adatokat az adószám alapján.
A rendszer egy kattintással – akár 100-asával feltöltött adószámok alapján is – betölti az alábbi adatokat:
- cégnév, székhely, főtevékenység, cégjegyzékszám
- adószám státusza, folyamatban levő eljárások
- kézbesítési megbízott (ha van)
- képviselők adatai (név, lakcím, anyja neve, születési idő)
- tulajdonosok adatai (név, lakcím, anyja neve, születési idő)
- tényleges tulajdonos(ok) adatai (TT modul vagy egyszemélyes cég esetén)
Ez – a tulajdonosi struktúra összetettségétől függően – az ügyfélátvilágításhoz szükséges adatok akár felét is automatikusan lefedheti.
Az automatikus kitöltés gyors ügyfélfelvitelt biztosít, segítségével percek alatt előállítható a NAV PEI által az ellenőerzésen kért ügyféllista.
TT modul
A TT modul a tulajdonosi struktúra feltérképezését és a tényleges tulajdonosok gyors rögzítését támogatja.
Egytulajdonosos cégek esetekben az identiGO automatikusan kitölti az adatokat, TT modul esetén pedig megjeleníti az Opten által nyilvántartott végső, természetes személy tulajdonosokat, így jelentősen csökkenti a manuális adatgyűjtést.
A rendszer betölti a rendelkezésre álló adatokat (név, lakcím, anyja neve, tulajdoni hányad).
Fő funkciók:
- tulajdonosi lánc automatikus feltérképezése magyar cégek között
- tényleges tulajdonosokra vonatkozó adatok betöltése és javaslata
- adatok gyors összehasonlítása – hogy mindig naprakész legyen a nyilvántartás (identiGO vs. Opten)
- egyedi vagy tömeges adatfelülírás
Értesítés teendőkről
Az identiGO értesít, ha bármilyen Pmt. szempontból releváns teendő merül fel. Így nem kell külön vezetni a határidőket vagy manuálisan átnézni az ügyfélállományt – a rendszer mindig az aktuális feladatokra irányítja a figyelmet.
Milyen esetekben jelez a rendszer?
- lejáró vagy már lejárt okmányok (különösen képviselőknél, tényleges tulajdonosoknál),
- esedékes kockázati felülvizsgálat,
- hiányos vagy nem teljes ügyféladatok,
- szankciós vagy PEP-lista találatok,
- TTNY-nyel kapcsolatos teendők (pl. eltérés bejelentés),
- automatikus magas kockázati besorolást kiváltó események,
- adószám problémák vagy folyamatban lévő eljárások (pl. végrehajtás, kényszertörlés).
Egykattintásos teendőkezelés
A teendők az Ügyféllistában egyszerűen szűrhetők adott feladattípusokra (pl. lejáró okmányok vagy esedékes felülvizsgálatok), így az azonos feladatok egy helyen jelennek meg, és egymás után, gyorsan – akár egy kattintással – elvégezhetők.
Cégfigyelés - értesítés változásokról
Az identiGO automatikusan figyeli a nyilvános cégadatok változásait, és értesítést küld, ha egy ügyfélnél Pénzmosási törvény szempontjából releváns változás történik:
- cégnév és székhely
- főtevékenység
- képviselői és tulajdonosi kör adatai
- adószám státusza (érvényes vagy törölt)
- kockázatot befolyásoló eljárások (pl. végrehajtás, kényszertörlés)
Kétféle adatváltozás törtéhet:
- Cégadatok változásai (pl. székhely, cégnév, tevékenység):
a rendszer automatikusan, naponta frissíti, nincs szükség kézi beavatkozásra - Képviselő / tulaj / TT változás: jelzi, de nem írja felül – a frissítés egy kattintással elvégezhető az ügyféladatlapon.
Visszakereshető céginfó-változások
Az identiGO-ban visszakeresheti a nyilvános cégadatokban történt, Pmt. szempontjából releváns változásokat, így utólag is átlátható, mi módosult az ügyfeleinél.
A rendszer megmutatja, hogy melyik cégnél, mikor és pontosan milyen adat változott (pl. képviselő, tulajdonos, székhely, adószám státusz), a korábbi és az új értékkel együtt.
A változások között célzottan lehet keresni és szűrni:
- ügyfélre,
- időszakra,
- változás típusára.
Ez lehetővé teszi, hogy gyorsan beazonosítsa, hol szükséges további teendő (pl. új átvilágítás vagy felülvizsgálat), és támogatja a folyamatos monitoringot és az ellenőrzésekre való felkészülést.
Automatikus magas besorolás
Bizonyos, a Pénzmosás elleni törvény által egyértelműen meghatározott esetekben az identiGO automatikusan magas kockázati besorolást alkalmaz.
Ezeket objektív kockázati tényezőknek nevezzük: olyan körülmények, amelyeket a pénzmosás elleni törvény kifejezetten nevesít, és fennállásuk esetén kötelező a magas kockázat megállapítása – nincs mérlegelési lehetőség.
Az identiGO megjeleníti a magas besorolás okát, és nem engedi szerkeszteni a kockázati kategóriát, amíg ez az indok fennáll (pl. kiemelt kockázatú ország-beli állampolgárság)
⚠️ Ezeket az eseteket a rendszer narancssárga figyelmeztetéssel jelöli:
- kiemelt közszereplő (PEP) státusz
- kiemelt kockázatú / offshore ország érintettség (állampolgárság vagy lakcím)
- ENSZ–EU szankciós lista találat
- megbízhatatlan tényleges tulajdonosi (TT) index
NAV ellenőrzés export
Az export tartalmazza mindazokat az adatokat, amelyeket a NAV pénzmosás elleni ellenőrzés során mindig kérnek:
- kik a képviselők, tulajdonosok és tényleges tulajdonosok,
- milyen kockázati besorolás lett megállapítva, mikor és milyen indokkal,
- van-e külföldi érdekeltség vagy speciális státusz,
- mikor történt meg az ENSZ–EU szűrés, és mi lett az eredménye.
- székhelyszolgáltatást vesz-e igénybe
- van-e kockázatos tevékenysége
Az identiGO nélkül ezeknek az adatoknak a beszerzése nagyon körülményes, és sok időt vesz igénybe.
Több cég → egy fiók
Ha több céggel (vagy egyéni vállalkozással) nyújt Pénzmosás elleni törvény hatálya alá tartozó szolgáltatást:
- az összes ügyfelét kezelheti egy fiókban
- csoportosíthatja őket, szűrheti ellenőrzéskor
- megadhat alapértelmezett szerződéses adatokat → tovább gyorsítva a kitöltést
- egy helyen kezelheti a szabályzatokat, nyomtatványokat
A szolgáltató adatai adószám alapján automatikusan betöltődnek, és alapértelmezett adatként használhatók, így az ügyféladatok és nyomtatványok kitöltése jelentősen felgyorsul, ugyanazt az információt nem kell többször rögzíteni.
Ez a gyakorlatban gyorsabb adatfelvitelt, átláthatóbb működést és kevesebb manuális munkát jelent.
Ügyfelek csoportosítása (cégcsoportok)
A Cégcsoport funkció egy rugalmas címkézési rendszer az identiGO-ban, amellyel az ügyfelek tetszőleges szempontok szerint csoportosíthatók, függetlenül a „Szolgáltató” szerinti besorolástól.
Segítségével könnyen rendszerezheti az ügyfeleket (pl. felelős szerint, ÁFA-státusz, ország, projekt vagy egyedi belső szempontok alapján), és ugyanaz az ügyfél több cégcsoporthoz is tartozhat.
A csoportok szabadon létrehozhatók, színezhetők, és később módosíthatók, így a lista gyorsan átláthatóvá válik. Az ügyfelek hozzárendelése történhet feltöltéskor, utólag egyesével vagy tömegesen is.
Célja, hogy megkönnyítse a szűrést, az ügyfélállomány átlátását és az exportálást – mindezt a saját működéséhez igazítva.
Gyorsított adatkitöltés, adminisztráció
Az identiGO-t úgy terveztük, hogy a Pmt. adminisztráció a lehető leggyorsabb legyen, és ugyanazt az adatot ne kelljen többször, több helyen rögzíteni.
Személyek adatainak másolása rendszeren belül
Ha egy képviselőt vagy tulajdonost már egyszer rögzített a rendszerben, adatait bármely másik céghez egy kattintással átmásolhatja.
Írja át egy helyen – mi módosítjuk, mindenhol
Adatfrissítés 1 kattintással
Az identiGO-ban levő adatokat egyszerűen összehasonlíthatja a nyilvános céginformációval, így könnyen naprakészen tarthatja a Pmt. nyilvántartást.
A rendszer megmutatja, hol van eltérés az aktuális cégadatokhoz képest, és kétféle módon ad lehetőséget a frissítésre:
- Ügyfelenként történő frissítés: összehasonlító nézetben (identiGO vs. Opten) dönthet minden módosításról. Ez nagyobb kontrollt ad, mivel Ön választja ki, mely adatok kerüljenek frissítésre.
- Tömeges frissítés: egy kattintással a teljes állományon frissíthetők az adatok a nyilvános céginformáció alapján. Ez gyors megoldás, de kevesebb egyedi ellenőrzést tesz lehetővé.
A funkcióval eldöntheti, hogy egyesével ellenőrizve, vagy gyorsan, tömegesen frissíti az adatokat, így a nyilvántartás mindig naprakész marad.
Negatív NAV listák figyelése
Kiegészíti a szankciós ellenőrzéseket: az ENSZ–EU-HU szankciós lista mellett további hazai adatforrásokat is automatikusan ellenőriz.
Bár ez nem kötelező szűrés, NAV pénzmosás elleni ellenőrzés során rendszeresen kérdezik.
Figyelt listák:
- nagy összegű adóhiányosok
- nagy összegű adótartozással rendelkezők
- ÁFA-mulasztók
- bizonytalan TT indexű adózók
A rendszer naponta automatikusan lefuttatja az ellenőrzéseket, találat esetén értesítést küld. A listák manuálisan is kereshetők a „Keresés a listákon” menüpontban.